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Des stratégies en assurance vie fiscalement avantageuses aux solutions de dons de charité, nous offrons plusieurs options pour veiller à ce que vos héritiers ou organismes de charité préférés reçoivent la pleine valeur du cadeau que vous leur destinez.

Découvrez comment, à l'aide des stratégies suivantes, nous pouvons contribuer à un transfert efficace de votre patrimoine :

 

Assurance vie exonérée d'impôt

Nous pouvons vous aider à optimiser la valeur de votre patrimoine et à transmettre plus d'actifs que vous auriez pu accumuler au moyen d'une simple stratégie de placement. L'un de nos principaux outils pour ce faire est l'assurance vie exonérée d'impôt.

À l'instar d'un régime de retraite ou d'un compte non enregistré, l'assurance vie exonérée d'impôt constitue un autre actif de votre portefeuille global - qui offre des avantages uniques.

En vertu de l'article 148(3) de la Loi de l'impôt sur le revenu du Canada :

  • Les actifs s'accumulent au sein d'un contrat d'assurance vie exonéré d'impôt sans accumulation annuelle d'impôts.
  • À votre décès, le produit de la police, notamment la couverture d'assurance initiale et tout actif accumulé, est distribué à vos bénéficiaires en franchise d'impôt, hors du cadre de la succession.

De plus, l'assurance vie exonérée d'impôt offre également :

  • la possibilité de toucher un revenu de retraite en franchise d'impôt
  • des fonds pour régler les obligations fiscales contractées dans d'autres fonds de capitaux

Pour en savoir davantage sur les différents types de couverture et sur la façon d'utiliser l'assurance vie exonérée d'impôt dans votre plan successoral global, veuillez contacter un conseiller en placement agréé en assurance vie (ouvre un nouvelle fenêtre).

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Assurance en prévision de l’impôt

L’Assurance en prévision de l’impôt a pour but le transfert d'une plus grande partie de votre patrimoine à vos héritiers par le biais d'une protection de la pleine valeur des actifs de votre succession contre l'impôt. Il vous permet de laisser un héritage durable à votre famille et peut réduire de façon sensible le fardeau de vos proches.

L’Assurance en prévision de l’impôt aide à prévenir l'érosion ou la liquidation de votre succession en offrant une prestation d'assurance qui pourra servir à :

  • payer l'impôt sur vos actifs enregistrés
  • réduire l'impôt sur les gains en capital
  • payer l'impôt sur vos actifs américains

Pour connaître les avantages que pourrait vous offrir l’assurance en prévision de l’impôt, veuillez contacter un conseiller en placement agréé en assurance vie (ouvre un nouvelle fenêtre).

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Solutions en matière de dons de charité

Que vous souhaitiez faire un don unique ou créer un héritage familial durable, RBC Dominion valeurs mobilières peut vous offrir une aide précieuse à l'égard de nombreux aspects des dons de charité. Notre expertise englobe :

  • les dons de titres
  • les dons de polices d'assurance
  • les rentes de bienfaisance

Nous offrons aussi un Programme de dons de bienfaisance, qui vous permet d'offrir un appui important à des œuvres de bienfaisance, sans devoir consacrer le temps et l'argent nécessaires à l'établissement d'une fondation privée ou d'un fonds de dotation.

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Pour plus de renseignements sur les solutions en matière de dons de charité, veuillez communiquer avec un conseiller en placement (ouvre un nouvelle fenêtre).