Obtenez un portefeuille personnalisé avec l'Approche
portefeuille de RBC Dominion valeurs mobilières.
Depuis plus de 100 ans, RBC Dominion valeurs mobilières
aide ses clients à atteindre leurs objectifs financiers au moyen d'un
processus de placement rigoureux appelé l'Approche portefeuille.
Pierre d'assise d'une gestion des avoirs efficace à long terme,
l'Approche portefeuille repose sur la création d'un portefeuille
personnalisé qui reflète vos besoins de placement au fil des
diverses étapes de votre vie. De concert avec votre conseiller en
placement, vous pouvez mettre en œuvre l'Approche portefeuille pour
atteindre vos objectifs financiers.
L'approche portefeuille compte quatre étapes :
1re étape : Comprendre vos besoins et
objectifs
La première, et la plus importante, tâche de votre
conseiller en placement est de vous écouter pour comprendre vos
besoins et vos rêves d'avenir. Il prendra le temps qu'il faut pour
comprendre vos objectifs de placement personnels, tels qu'épargner
pour la retraite ou financer une entreprise, et le temps dont vous disposez
pour les atteindre. De plus, votre conseiller en placement tiendra compte de
vos attentes en matière de rendement et de votre tolérance
au risque. Le « processus de découverte » ne s'arrête
pas là — au fil du temps, à mesure que votre situation
évolue, votre conseiller en placement travaille avec vous pour
veiller à ce que votre stratégie de placement reste pertinente.
2e étape : Créer votre
énoncé de politique de placement
Avec une compréhension approfondie de votre situation personnelle,
votre conseiller en placement peut créer votre énoncé
de politique de placement. Ce document fournit le cadre pour la gestion
future de vos actifs financiers. Il établit clairement vos objectifs
de placement, vos besoins de revenu, les échéanciers, les
lignes directrices pour la répartition de l'actif, les critères
de sélection des titres et le processus d'examen. Votre
énoncé de politique de placement aide à ne pas perdre
de vue vos objectifs et préférences en matière de
placement. Il offre aussi un repère pour l'évaluation des
progrès accomplis dans l'atteinte de vos objectifs.
3e étape : Bâtir votre portefeuille
personnalisé
Lorsque vous avez approuvé votre énoncé de politique
de placement, votre conseiller en placement peut structurer votre
portefeuille personnel.
En créant pour vous un portefeuille de placement
personnalisé, votre conseiller en placement fait des choix parmi un
univers complet de placements mondiaux, qui comprend :
Votre conseiller en placement a aussi accès à des
études et
stratégies de placement de premier plan fournies par le
Comité de stratégie de placement de RBC, RBC Marchés
des Capitaux et des sociétés indépendantes.
Vous recevrez aussi des conseils offerts par les meilleurs conseillers
en placement d'ici et d'ailleurs, et aurez un portefeuille
diversifié conforme aux directives que vous avez émises
à l'avance. Ce processus signifie que vous recevrez des
recommandations de placement précises et appropriées, et
que chaque recommandation sera claire et raisonnée.
4e étape : Gérer votre
portefeuille
La dernière étape du processus consiste à suivre
vos progrès vers une réussite durable. Votre conseiller
en placement examinera avec vous votre portefeuille sur une base
régulière, et recommandera tout changement approprié
pour garder le cap. Vous recevrez aussi des relevés de compte
détaillés, des relevés d'examen de portefeuille,
des mises à jour sur les opérations et des documents
fiscaux.
Pour plus d'information...
Pour en savoir plus, visitez notre section
Investissement et gestion
de portefeuille.
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Nos conseillers en placement sont là pour recommander les
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de communiquer avec vous.
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