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RBC Gestion de patrimoine Canada > RBC Dominion valeurs mobilières > Une approche personnalisée > Notre démarche de gestion de patrimoine

Notre démarche de gestion de patrimoine

Tout commence par vous.

L’obtention de bons conseils en placement est une composante essentielle de la gestion du patrimoine, mais ne représente qu’un élément de l’ensemble. La gestion des finances, la réduction des impôts, la planification de la retraite ou l'établissement d'une structure successorale fiscalement avantageuse peuvent également être requis.

Comme ces différents aspects de la gestion de patrimoine sont inter-reliés, nous élaborerons une stratégie de gestion de patrimoine complète et concertée répondant aux besoins financiers à chaque étape de vie :

  • Faire fructifier les actifs pour la réalisation d'objectifs futurs, comme un revenu de retraite;
  • Conserver les actifs pour la protection du bien-être financier;
  • Créer une source de revenus pour le maintien du style de vie souhaité à la retraite;
  • Laisser un héritage durable.
 

Chez RBC Dominion valeurs mobilières, la gestion de patrimoine est une approche globale qui a pour but de vous aider à atteindre vos buts dans la vie. Vous êtes ainsi assuré de prendre de bonnes décisions financières, d'avoir la liberté de vivre votre vie comme vous l'entendez et d'avoir un tracé clair de votre avenir financier.

Prenez une minute pour découvrir ce que signifie la gestion de patrimoine chez RBC Dominion valeurs mobilières.

 

Des conseils et services personnalisés

Votre conseiller en placement est votre premier lien avec nous. Expert dévoué, votre conseiller en placement consacre le temps qu'il faut pour bien comprendre votre situation financière, vos objectifs de vie et votre tolérance au risque afin de créer votre stratégie personnelle.

Nos conseillers en placement

 

Une approche axée sur votre réalité

Selon nous, pour réussir financièrement, il vous faut avoir une idée claire de vos objectifs et une compréhension réaliste de votre profil d'investisseur. Notre but est de vous aider à créer une stratégie à long terme appropriée à votre situation. Pour ce faire, nous suivons une approche de gestion du patrimoine en cinq étapes :

  • 1re étape : Introduction
    Expliquer comment la gestion de patrimoine peut vous aider à atteindre vos objectifs et déterminer si elle convient à votre situation.
  • 2e étape : Découverte
    Mieux comprendre vos besoins, objectifs et circonstances pour éclaircir vos objectifs financiers.
  • 3e étape : Stratégie
    Analyser vos renseignements financiers et personnels pour jumeler vos objectifs à des stratégies éprouvées.
  • 4e étape : Solutions
    Concevoir des solutions judicieuses adaptées à vos objectifs, en tirant parti d'une vaste gamme de produits et services de qualité supérieure.
  • 5e étape : Service
    Revoir votre situation sur une base régulière pour veiller à ce que vos objectifs financiers soient respectés.

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Des conseils à chaque étape de votre vie

Votre situation change, les marchés financiers changent et les facteurs qui déterminent la réussite en matière de placement peuvent aussi changer. Votre stratégie de gestion de patrimoine doit être suffisamment souple pour répondre à ces changements. C'est pourquoi nous sommes engagés à vous guider à chaque étape de votre vie, pour vous aider à atteindre vos objectifs :

  • 1re étape : Accumulation du patrimoine (Croissance des actifs)
    Nous élaborons des stratégies qui vous aideront à atteindre vos principaux objectifs financiers, tels que la planification de la retraite, le financement des études d'un enfant ou la préparation en vue d'un achat important.
  • 2e étape : Protection du patrimoine (Maintien des actifs)
    Nous vous aidons à gérer le risque pour protéger votre bien-être financier, maintenir votre indépendance, améliorer votre style de vie et préserver l'harmonie familiale.
  • 3e étape : Conversion du patrimoine (Création d'un revenu)
    Nous trouvons des moyens de réduire votre impôt annuel et d'optimiser votre revenu de retraite après impôt. Nous déterminons quels types de revenu utiliser et comment tirer le meilleur parti de vos actifs.
  • 4e étape : Transmission du patrimoine (Création d'un héritage)
    Nous planifions votre succession de concert avec vos autres conseillers. Nous vous aidons à créer un héritage pour votre famille ou des organismes de bienfaisance, dans le respect de vos obligations fiscales et de votre passif.

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Des solutions à tous vos besoins de gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine chez RBC Dominion valeurs mobilières va bien au-delà des conseils de placement et de la gestion des avoirs. Nous vous aidons à protéger votre style de vie, à protéger et à faire croître votre entreprise, à gérer votre épargne, à planifier votre retraite, à voir à l'éducation de vos enfants, à créer un héritage et plus encore.

Nous vous guiderons — vous et votre famille — à chaque étape de votre vie, en vous aidant à bien comprendre les diverses questions, préoccupations et occasions financières qui se présenteront.

Voyez tous les besoins auxquels nous pouvons répondre.

Découvrez nos solutions et services.

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Passez à l'étape suivante... parlez à un conseiller.

Nos conseillers en placement sont là pour recommander les solutions qui vous conviennent le mieux. Pour en savoir davantage, veuillez communiquer avec un conseiller (ouvre un nouvelle fenêtre) dès aujourd'hui, ou encore, demandez à un conseiller de communiquer avec vous.