Transmission du patrimoine
Des stratégies en assurance vie fiscalement avantageuses
aux solutions de dons de charité, nous offrons plusieurs options
pour veiller à ce que vos héritiers ou organismes de
charité préférés reçoivent la
pleine valeur du cadeau que vous leur destinez.
Découvrez comment, à l'aide des stratégies
suivantes, nous pouvons contribuer à un transfert efficace de
votre patrimoine :
Assurance vie exonérée
d'impôt
Nous pouvons vous aider à optimiser la valeur de votre
patrimoine et à transmettre plus d'actifs que vous auriez pu
accumuler au moyen d'une simple stratégie de placement. L'un de
nos principaux outils pour ce faire est l'assurance vie
exonérée d'impôt.
À l'instar d'un régime de retraite ou d'un compte
non enregistré, l'assurance vie exonérée
d'impôt constitue un autre actif de votre portefeuille global -
qui offre des avantages uniques.
En vertu de l'article 148(3) de la Loi de l'impôt sur le revenu
du Canada :
- Les actifs s'accumulent au sein d'un contrat d'assurance vie
exonéré d'impôt sans accumulation annuelle
d'impôts.
- À votre décès, le produit de la police,
notamment la couverture d'assurance initiale et tout actif
accumulé, est distribué à vos
bénéficiaires en franchise d'impôt, hors du cadre de
la succession.
De plus, l'assurance vie exonérée d'impôt
offre également :
- la possibilité de toucher un revenu de retraite en
franchise d'impôt
- des fonds pour régler les obligations fiscales
contractées dans d'autres fonds de capitaux
Pour en savoir davantage sur les différents types de couverture
et sur la façon d'utiliser l'assurance vie exonérée
d'impôt dans votre plan successoral global, veuillez
contacter un conseiller
en placement agréé en assurance vie.
Assurance en prévision de
l’impôt
L’Assurance en prévision de l’impôt a pour
but le transfert d'une plus grande partie de votre patrimoine à vos
héritiers par le biais d'une protection de la pleine valeur des
actifs de votre succession contre l'impôt. Il vous permet de laisser
un héritage durable à votre famille et peut réduire de
façon sensible le fardeau de vos proches.
L’Assurance en prévision de l’impôt aide
à prévenir l'érosion ou la liquidation de votre
succession en offrant une prestation d'assurance qui pourra servir
à :
- payer l'impôt sur vos actifs enregistrés
- réduire l'impôt sur les gains en capital
- payer l'impôt sur vos actifs américains
Pour connaître les avantages que pourrait vous offrir
l’assurance en prévision de l’impôt,
veuillez contacter un conseiller
en placement agréé en assurance vie.
Solutions en matière de dons de
charité
Que vous souhaitiez faire un don unique ou créer un
héritage familial durable, RBC Dominion valeurs mobilières
peut vous offrir une aide précieuse à l'égard
de nombreux aspects des dons de charité. Notre expertise englobe :
- les dons de titres
- les dons de polices d'assurance
- les rentes de bienfaisance
Nous offrons aussi un Programme
de dons de bienfaisance, qui vous permet d'offrir un appui important
à des œuvres de bienfaisance, sans devoir consacrer le temps et
l'argent nécessaires à l'établissement d'une fondation
privée ou d'un fonds de dotation.
Pour plus de renseignements sur les solutions en matière de dons
de charité, veuillez
communiquer un conseiller en placement.
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